您是否正在为自己的税单而烦恼？您的退税金额是否低于您的预期？

根据最新的 CRA 报告， 2022 纳税年度的平均退税金额为 2,159 加元。

如果您正在寻找在加拿大少缴税款并最大化退款的方法，那么您来对地方了。今天，我们将分享一些利用加拿大税法规定来减少纳税义务的最简单方法。

虽然经常听到名人因逃税而面临巨额罚款和监禁的故事，但您不必违法或撒谎来减少纳税义务。

事实上，我们鼓励加拿大人申请他们有资格获得的任何合法税收抵免和扣除。

加拿大的税法长达 3,000 多页。许多页面详细说明了个人和企业必须缴纳的税款。但税法还共享了我们可以要求减少税收的所有税收抵免和扣除项目。

您准备好开始节省更多税款了吗？以下十个技巧可以帮助您省钱：

最大化您的 RRSP 供款

注册退休储蓄计划 (RRSP) 是一项允许加拿大人为退休储蓄的养老金计划。尽管有年度供款限额，但存入 RRSP 的每一加元都可以免税。

如果您加入了雇主资助的RRSP，则在缴纳所得税之前，将从您的工资中扣除供款，这会立即减少您的税款。

如果您是自营职业者或有定期供款的自主注册退休储蓄计划，您可以在所得税申报表上报告供款，这可能会降低您的税款或获得更高的退款。

申报自费的医疗费用

我国的税收资助全民医疗保健体系涵盖了我们的许多日常医疗费用。但它并没有涵盖所有内容。

好消息是，许多自付费用的医疗费用都是可以免税的，并且可以在您的纳税申报表上申报。一些最常见的包括：

·专门护理

·牙齿保健

·胰岛素

·眼镜和隐形眼镜

·助听器

·假肢

您甚至可以索取一些维生素和补充剂的退税，只要有您的家庭医生的医嘱推荐即可。确保保留所有收据和处方的记录，以备需要验证您的报税记录时使用。

捐赠给慈善机构

慈善组织是世界上一股行善的力量，致力于帮助不幸的人。他们还可以帮助纳税人降低税收。

只要您有捐赠收据（可以在捐赠时随时索取），所有向符合条件的慈善机构的捐赠都可以从您的税款中扣除。

不过，这种奉献是不可退还的，这意味着它不会有助于更高的退税。然而，这是减少您所欠税款的好方法。捐款金额最多可以追溯5年。

将税收抵免转移给配偶

如果您的配偶或同居伴侣有资格获得税收抵免，但没有高额纳税义务，他们可以将税收抵免转移给可能欠更多税的伴侣。这是利用本年度可能未使用的税收减免的好方法。

可以转移给配偶的税收抵免包括：

·加拿大护理人员金额

·自己的伤残金额

·养老金收入金额

·年龄金额（65 岁或以上的纳税人）

·学费、教育费用和教科书金额

申请在家办公税收抵免

在疫情高峰期间，37% 的加拿大人在家工作。几年后，许多人仍然选择远程工作。

作为远程员工，您可以根据家庭办公室的面积与总空间的比较，扣除许多家庭办公室的固定费用以及部分租金和水电费。

申请加拿大工人福利金 (CWB)

低收入个人和家庭也许可以申请 CWB 来减少税收或增加退款。您的 CWB 总额取决于您的收入。

残疾人还可以申请 CWB 残疾补助金，以进一步减税。

重新审视旧的纳税申报表

您知道您可以修改往年的纳税申报表吗？如果您认为自己可能有资格获得无人认领的抵免和税收减免，您可以重新查看您的旧申报表并申请任何符合条件的抵免和抵免。

根据具体情况，您也许可以要求 CRA 立即支付或减少您的税款。否则，您也许可以将抵免额应用于您的下一次纳税申报表。

托儿费用减免

除了向父母发放的加拿大儿童福利金外，有受抚养子女的纳税人还可以申请最多 8,000 加元的合格儿童保育费用（对于 7 岁以下的儿童）或 5,000 美元（对于 7 岁至 16 岁的儿童）。

研究省级税收优惠

从绿色能源激励措施到与年龄相关的抵免，每个省和地区都提供各自的税收减免和抵免，供其居民申请。您通常必须是该省的全职居民才有资格享受这些服务。

投资贷款利息抵税

投资贷款的利息可以用来抵税，假设您从银行借了 20 万加元投资到保本基金。现在的利率是7.2%。那么你每年需要支付14,400加元的利息，这可以用来减少你的收入税。 对于年收入 150,000 加元的人来说，这是可以从税收减免中获得的金额：这使您可以免费获得额外的 6000 加元。同时投资所得属于资本利得，只需要缴纳50%的税。

结论：不要等到报税时间才准备

如果您想节省最多的税款，您应该从今天开始做好准备。如果您等到最后一刻，您很容易会忽略原本有资格获得的积分和扣除额。

开始研究可能对您有利的省级税收抵免，整理您的收据并对您的支出进行分类。这将使您更轻松地报税、查找扣除额并缴纳更少的税款。