2022年，财税合规对跨境企业的重要性

跨境电商财税合规两大核心问题

近年网络热点新闻频频爆出各种税务问题：

网红主播薇娅、雪梨天价补税，直播电商出现补税潮

多地成立税警联合办公室，开启了税务+公安合作稽查新时代；

金税四期建设启动，税务、工商、银行、房管、证券、社保等监管部门实现信息对接与共享，大数据成为税务征管的核心；

近一年来跨境电商也因不合规经营频繁踩雷,深圳一公司被罚800+万...

2022年，毫无疑问税务稽查会更加严厉，跨境电商行业也成为税务合规监管的重区，特别是针对跨境卖家个人账户收付款及税务问题这块，已经成为监管的重灾区。

跨境电商财税合规两大核心问题

一、个人账户收付款严重，具体表现在

1、收款：绝大部分电商收入由第三方支付平台直接提现至国内个人私卡，金额巨大且并未做公账收入确认与税务申报，资金来源无法向国家合理解释，可能引发稽查风险；另外，多个店铺账号的收入无法在法律及财务角度上确认为主体公司收入，并且店铺账号与第三方收款公司不匹配，无法合理解释资金来源及其所属权。

2、采购：使用个人账户交易，金额大、交易频繁甚至是无票采购，，金税四期下，容易被银行监管冻结，进一步影响合作与供货稳定；参与私下买卖外汇更是容易出现境外账户被冻结的情况。

3、出口：绝大部分货物走双清包税，没有用自己公司的抬头正常报关，名义货权不属于公司, 无正规报关单，视同内销补税；如果没有及时进行税务申报，就存在偷漏税的嫌疑。

4、管理：通过个人账户支付员工工资、社保等不合规操作，未依法为员工代扣个税， 若有前员工或现有员工举报, 税局稽查易穿透其他各层面涉税问题。

二、税务问题

大量的个人账户收付款，致使资金这块不走公司公账，只能做内外两套账，税务申报也只能少量或零申报，这就会造成非常严重的偷逃企业及个人所得税，是很容易被税务监管盯上。一旦中招，面临的将是1-5倍不等的罚款，直接让你一夜回到解放前。像之前轰动社会的范冰冰、薇娅、邓伦等税务稽查事件，皆是因为他们偷逃所得税而遭受巨额罚款。

当前跨境企业在财税方面存在的认知盲区

跨境电商企业的合规化，主要体现在财税合规上，包括业务合规、资金合规、税务合规、规范账务等。特别是税务，作为影响跨境企业利润的关键因素，会随着海外监管政策和平台政策而变，“强波动性”也是跨境电商财税的显著特征。

这就要求老板和财务不仅要了解公司业务所涉及的基本税务知识，更要基于税务政策、资金情况等做好事先规划，这将为企业减少许多税务成本。

有的工厂、贸易转型的老板虽然了解传统的财税问题，但不知道跨境电商海外税务和出口退税该如何处理；

有的老板自己也清楚公司本身财税存在很多不合规的地方，只是不知道如何应对。比如：外汇如何合法转到国内？多个店铺多家公司，员工社保如何交？公司如何记账报税？如何设计公司架构？资金流短缺如何融资？国内公司没有合规的销售收入无法融资？

有的老板只知道VAT问题，其余均是一问三不知，甚至认为合规就是亏钱......

缺少合规的整体思路，也让跨境企业的合规之路举步维艰。所以，合规究竟是合哪些规？合规成本是多少？现在应该怎么做？接下来要做什么？必须要经过银行吗？怎么落地实施呢？

跨境中小卖家为什么更适合做财税合规？

很多跨境中小卖家不做财税合规，主要有以下几个原因：

1、自身规模不大，做不做无所谓；

2、合规成本太高、没必要；

3、做财税合规需要交税，不划算；

4、就算要查也不一定能查到我；

其实，跨境中小卖家对财税合规的理解存在一个大的误区，就是做财税合规需要很高的成本。其实不然，做财税合规并不会增加很多成本，相反，财税合规做好了可以为您带来很多好处：

1、可以做出口退税增加额外的收入

2、能够享受政府的各项补贴与奖励（只要你符合条件皆可申请）

3、为企业发展打下好的基础，企业做大做强，财税健康是基础。

4、让您没有税务风险的后顾之忧，现如今因税务问题被罚的人比比皆是，被列入黑名单，不能办理贷款、禁止各种消费等。

5、成本最低，等企业发展起来再做，成本得成倍增加，关键是有些税务问题还不一定能处理。

所以，对于跨境中小卖家来说，越早起步做财税合规，对自身企业发展来说，都是利大于弊，关键是不用担心税务风险问题，赚钱也更安心。

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